KYC 是什么意思（了解你的客户）？

KYC 的意思是了解您的客户，它是指银行和其他金融机构用来从当前和潜在客户那里收集识别数据和联系信息的过程。它的用途是防止欺诈、洗钱和其他非法活动，以及金融账户的滥用。

在美国，根据 2001 年美国爱国者法案，银行在法律上有义务使用 KYC . 1989 年，金融行动特别工作组 (FATF) 成立，旨在打击国际范围内的洗钱活动。 FAFT 制定标准并提供建议，以通过反洗钱 (AML) 实践实现这一目标。成员国和司法管辖区执行各种法律、规则和法规以配合反洗钱指南。 KYC 和 AML 结合起来可以防止不诚实和犯罪的金融活动。

在个人成为客户之前，金融机构必须首先执行其 KYC 以在开户前验证潜在客户的声明身份。此法律程序可能因银行而异。

KYC 流程所需的一些身份证明文件包括：

• 驾驶执照/政府签发的带照片的身份证件

• 护照

• 社会安全号码

• PAN 卡

• 选民身份证

在提供有账户的客户，银行需要定期更新记录。这意味着他们将继续“重新认证”他们的客户，并在整个银行关系中定期要求 KYC 信息。他们还为客户分配风险级别并监控客户交易，以确保他们符合预期的行为。

KYC 做法不仅限于银行机构。它们也不仅仅用于安全目的。投资银行使用 KYC 来更好地了解客户需求。

可以看出，减少和消除洗钱和金融欺诈是 KYC 做法的明显优势。虽然它使客户的事情变得更加复杂和耗时，但好处可能超过了不便。

在加密货币的世界中，有很多人从事非法活动。因此，合规性和 KYC 对于确保可以减轻此类非法活动非常重要。

总之，KYC 的含义是了解您的客户，它是指银行和其他金融机构用来收集识别信息的过程当前和潜在客户的数据和联系信息。它在安全、反洗钱和其他安全方面有很多用途。

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