虚拟货币质押是什么意思？有风险吗？虚拟货币质押教学

加密货币投资新手除了可以在交易所买加密货币之后放着等待增值之外，另一个既安全又可以稳定转取小额利息的理财方式：质押（staking），对虚拟货币持有者来说是用比较低的风险来获得稳定额外收益的方式。

本文将解释虚拟货币质押是什么，有哪些风险？也会告诉你如何挑选安全的质押平台！

虚拟货币质押意思是什么？

虚拟货币质押的意思是「把持有的虚拟货币存在活期或是定存来获得奖励」，可以想成是把钱存在银行就可以得到利息，把你的加密货币质押在交易所上也可以拿到利息作为奖励。

你可能会好奇，为什么把加密货币存起来就可以拿到奖励？简单来说质押可以支持区块链网络的运行，维护区块链的安全性和效率，所以参与虚拟货币质押的人也可以因此得到奖励作为回报。

质押奖励会依据不同的平台协议而有不同的计算方式，奖励主要是质押的虚拟货币，也可能是平台的代币，或是其他用户的交易手续费，而质押的代币数量、时间长度和交易手续费等因素也会影响到奖励的多寡。

虚拟货币质押利率

质押虚拟货币的年利率（APR)比起质押股票、证券或是存款高上许多。这也是吸引许多人在交易所质押虚拟货币的原因。

年利率（APR)指的是在一年内预期赚到的利息或奖励百分比，不包含复利。

每间交易所的质押命名、年利率和质押时间长度都不一样，以「币安」交易所为例，在币安的质押叫做「保本赚币」，以下为在币安质押不同加密货币可以获得的年化收益率整理，当质押超过特定金额时还可以获得「额外分级APR」奖励。

加密货币	定期/活期质押	活期年利率（每日即时APR+每日额外分级APR）	定期质押天数
美元稳定币USDT	定期/活期	2.05%+5%	21天
币安币BNB	定期/活期	0.03%+0.16%	15/30/60/90/120天
比特币BTC	活期	0.02%+0.25%	X
以太币ETH	活期	1.1%+0.5%	X
SOL	定期/活期	2.81%	14/30/60/90/120天

虚拟货币质押风险有哪些？

虚拟货币质押的优点是用户不需要进行交易，只需要把虚拟货币放入质押钱包就可以获得奖励，而且质押的门槛比挖矿低，可以视为被动收入的一种，但质押仍然具有风险，因此选择安全的质押平台是非常重要的。

虚拟货币质押风险：

1. 加密货币价格波动性大：加密货币的价格波动很大，如果在质押期间币价下跌的话质押奖励也会受到影响。
2. 定期质押期间资产被锁定：如果是将加密货币定期质押的话，资产会锁定一段时间，所以没办法在币价下跌的时候随时交易，资产的流动性受到影响。
3. 质押诈骗风险：有许多跟质押相关的诈骗，例如伪装成质押平台的诈骗网站，或是假借是验证者的诈骗，也有交易所卷款跑路的事件发生。

虚拟货币质押诈骗

最常见的质押诈骗就是假交易所诈骗，这些交易所的网站完整、功能齐全，还宣称质押用户可以享用高收益率，看似跟一般的交易所一样，但其实根本没办法出金，当然也拿不到本金和质押奖励，甚至是质押之后交易所就卷款跑路了。

要判断交易所真假可以看此交易所有没有提供APP下载，在网络上有没有讨论度，甚至是网址的正确性。比较保险的方式就是只选择规模较大、知名度高的交易所。

虚拟货币质押教学：在中心化和去中心化交易所质押

用户可以在有提供质押服务的中心化或是去中心化交易所进行质押，许多中心化的虚拟货币交易所，像是币安、coinbase、okx、bitget都有提供质押的服务，这些交易所都有较大的规模所以安全有保障，也可以在DefiLlama上查看去中心化交易所的排名，像是币安的去中心化平台pancakeswap就是个不错的质押平台，选择排名较前面的质押平台会比较安全。

在中心化交易所质押教学

许多交易所都可以让用户把存在平台的虚拟货币进行活期或是定期质押，活期质押可以随时提取所以资产流动性高但年利率（APR）相对也比较低，而定期质押期间资产会被锁定，到了设定的质押时间之后才可以取出，流动性低但是年利率（APR）高。

在币安交易所质押比特币流程

1. 点选「资金」
2. 点选「理财」
3. 点选「BTC」
4. 选择要「活期」还是「定存」
5. 输入质押金额之后点选「确认」

填入质押金额之后交易所就会自动帮你算出你每天可以得到的奖励。

在去中心化交易所质押教学

在去中心化交易所质押和在中心化交易所不一样的地方是加密货币是存在自己的加密钱包中，而且是由智能合约来执行质押的操作， 所以用户对自己的资产有比较多的控制权，而且在去中化交易所质押的年利率（APR）会比在中心化交易所还高。

以Pancakeswap为例，可以在这个去中心化平台把你所持有的加密货币，像是比特币、BNB或是USDT稳定币换成平台的CAKE币，再把CAKE拿去质押，等到了设定的时间就可以根据年利率（APR）领取更多的CAKE做为奖励。

在Pancakeswap质押流程

1. 点选「Trade」（交易）之后点选「Swap」（交换）
2. 选择要交换成CAKE的虚拟货币和金额
3. 点选「Earn」（赚币）之后点选「CAKE Staking」（质押CAKE）
4. 选择要质押的金额和时间长度

但如果你不想要获得CAKE作为质押奖励的话也可以在「Syrup Pools」（糖浆池）中选择你在质押CAKE之后想要获得的加密货币奖励。方式一样是先将手上的加密货币换成CAKE，再到糖浆池选择质押CAKE想要得到加密货币奖励。

1. 点选「Earn」（赚币）之后点选「Syrup Pools」（糖浆池）
2. 选择质押CAKE想要得到加密货币奖励

虚拟货币质押QA

虚拟货币质押如何运作？

一开始有提到质押加密货币可以支持区块链网络的运行，因为质押对加密货币交易的进行来说扮演着很重要的角色。

虚拟货币在区块链上运行，而区块链是一个去中心化的网络，在进行虚拟货币交易的时候需要经过矿工共同验证并生成区块才能让这笔交易成立，而填写区块的矿工可以得到奖励，这时候就需要「共识机制」，也就是用大家都同意的方式来决定谁才有资格生成区块。

其中一个共识机制「权益证明」是从代币持有者愿意抵押的代币数量、时间长度等因素来决定谁有生成区块的资格，这个过程就叫做质押。所以并不是所有的加密货币都可以质押，只有依赖「权益证明」这个共识机制的加密货币才可以。

比特币可以质押吗？

比特币理论上不行质押。

比特币区块链是采用「工作量证明」作为共识机制，所以没办法质押，这个是以传统定义上的质押所产生的结论。但是现在有许多交易所都还是有提供比特币和其他使用「工作量证明」的虚拟货币质押，是因为它们可以增加交易所的比特币流动性，或是维持交易所的营运，而不是决定谁有生成区块的资格。

所以比特币可以在交易所上质押，只是背后的用途和传统质押不一样。

在链上质押（例如去中心化交易所）和在中心化交易所的实际用途不一样，但方式是一样的：

• 在链上的质押是为了帮助维持区块链的运行。
• 在中心化交易所的质押是为了帮助提供流动性。

稳定币可以质押吗？

稳定币跟比特币一样可以用来质押，但跟传统质押的用途不一样。

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