为什么交易所要强制KYC？没有KYC的交易所可以用吗？
2025-05-09分类：平台 阅读（）
第一次接触加密货币，想要注册交易所，但发现除了设定帐号密码外，交易所还要看我的身份证、护照或是驾照，上传之后会不会有个资被盗的风险？
合规交易所的必经注册流程：KYC
KYC，全名叫做Know Your Customer（了解你的客户），其实是现代金融合规制度中相当重要的环节之一，尤其在技术容易被有心人士滥用加密货币领域，透过KYC 验证，能够有效防止加密货币被用来洗钱，或进行恐怖融资等非法活动，还能保护交易所和用户，免于收到问题金流的潜在风险。
如何进行交易所KYC？
在实务上，KYC 是一种专门为金融和加密货币机构设计的身份验证程序，会要求用户提供个人身份证明、居住地址及财务相关资料，以确保每一个参与交易的用户，都是合法的、真实存在的个人或机构，帮助交易所掌握每一位用户的交易行为。
所以通常用户在注册进行到最后一个环节的时候，交易所会请你则一上传政府提供的身分证明文件，如果是身份证需要提供正反面照片，驾照、护照则只需要正面的内容即可（请确保照片清晰无反光），有的交易所还会进一步要求用户提供居住证明，可以翻拍上面有你的姓名的水电费帐单或信用卡帐单。这些资料都仅限于交易所单次使用，因此不需要担心个资外流的风险。
上传完成后，交易所大约会需要一到两天的时间审核，审核完成后，才能开始使用完整的交易所功能，像是理财或出金等功能。
为什么交易所要强制KYC？
这样的验证流程能协助交易所筛选可疑活动，进而有效防止非法资金的流入或流出。对于政府和监管机构来说，是强化金融安全的有效工具，也能确保用户的行为符合各国的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）规定。
目前美国的《银行保密法》，明确要求加密货币交易所进行KYC 验证，以防止洗钱等非法活动。同样地，欧洲的《反洗钱指令》也对所有金融机构，包括加密货币平台，提出了严格的KYC 要求。
而对于用户来说，KYC 不仅是遵守法律，还能在交易所遭遇安全问题或诈骗事件时提供一层额外的保障。像是用户资金被盗时，经过KYC 验证的用户更容易追踪资金的去向，交易所也可以根据提供的资料快速进入调查的环节。
没有KYC 的交易所可以用吗？
有人会觉得，我买卖加密货币就是为了隐私，不想上传身份证件，可以吗？
市面上确实有些交易所允许用户在没有KYC 的情况下进行交易，不过切记，这些非KYC 交易所经常有更高的使用风险。
资金来源不明，容易被用来犯罪
这些交易所的匿名性，很容易让他们成为非法活动的温床，导致正常交易的用户有可能因为收到有问题的资金而被冻结帐户，当出现资金被盗或其他交易问题时，也可能因为没有KYC 资料，交易所很难进行追踪或采取适当的法律行动。
不符合监管规定，可能会倒闭
随着全球监管机构越来越注重加密货币市场的合规性，不需要KYC 交易所会面临更多法律风险，一旦被发现涉及非法活动或无法满足监管要求，当地政府可能会采取法律行动，甚至可能会勒令其强制关闭，或禁止在特定地区运营，导致用户的资金因此被冻结或永久丢失。
用户权益缺乏保障，如果发生清算难以事后赔偿
当平台遭受攻击或面临技术问题，甚至是因为营运不善而进入破产清算的环节时，使用没有KYC 的交易所，有可能因为当初没有提供具体的身份讯息，而无法在日后的法律环节伸张自己的权益，获得相应的赔偿。
建议还是使用有KYC 的交易所
虽然有一部分的加密货币爱好者或使用者，对于提供个人资料持有戒心，认为KYC 剥夺了他们的隐私和匿名性，或者违背了加密货币的去中心化特性。
不过随着技术的进步，也有像是可以实现分散式身份验证系统的区块链技术正在发展，在既能保障用户的隐私，又能满足监管机构的要求下达成双赢。
而且从法律和安全的角度来看，使用符合KYC 要求的交易所，不仅能够减少潜在的资金风险，还能确保在面对意外情况时，能够获得法律的支持和保护。因此强烈建议用户在选择交易所时，优先选择有KYC 机制的交易所。
Tags： KYC
