Capital One称经过反洗钱调查后关闭川普集团帐户，无关意识形态
2026-08-05分类：网络百科 阅读（）
路透社披露，第一资本（Capital One Financial） 于上周反驳了一起针对其多年前决定关闭川普集团（Trump Organization）旗下三百多个银行帐户的控诉案，宣称关闭帐户源于内部反洗钱调查，非出自于该行的政治立场或意识型态偏见。
Capital One：终止川普银行帐户源自反洗钱调查
Capital One 于法庭提交的文件指出，关闭帐户的决定完全符合联邦监管下的反洗钱政策，强调关闭帐户是反洗钱团队经过数月分析和仔细调查后的结果。2019 年，川普于第一任期内控诉 Capital One 和德意志银行这两间银行向国会提供财务记录，借以配合由民主党议员发起的调查，德意志银行的反洗钱专业人员曾标记出一系列交易，但高层置之不理，德意志银行当时否认了媒体报导。
去年八月，川普公开抨击几家大型银行将他列为拒绝往来户，他之后签署了一项总统行政命令，禁止银行歧视性取消客户帐户，川普以总统身份下令指示 OCC (美国货币监理署) 将银行业者对客户「去银行化」的行为进行严格监管。
今年 1 月，川普以同样的理由对摩根大通银行提起诉讼。
川普集团称 Capital One 取消银行帐户为意识型态
川普集团与川普之子 Eric Trump 于佛罗里达州联邦法院提起诉讼，主张 Capital One 于 2021 年三月通知关闭 300 多个相关帐户，系受国会大厦事件后之政治氛围影响，此举为去银行化（Debanking）的立场偏见，Capital One 则反击原告之主张为误导。
迈阿密联邦法院先前已两度驳回原告部分诉求，Capital One 进一步指出原告最新修正之诉状仍存在根本性法理缺陷，未能提出明确证据证明金融机构存在违法行为。目前迈阿密联邦法院正持续审理本案，重点将聚焦于金融机构关闭帐户之决策程序是否符合法令规范。
Capital One 试图透过证明其内部反洗钱审查的合规性，请求法院驳回原告之诉讼，目前双方均未对最新诉讼进展发表评论。此起法律纠纷，突显出华尔街金融机构在面对复杂政治环境时所承受的政策挑战。
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