钱志敏诈骗6万枚比特币潜逃伦敦！史上最大加密货币洗钱案曝光
2025-10-04分类：比特币新闻资讯 阅读（）
华人外送员Jian Wen因代理Zhang洗钱而被判刑。两人在全球范围购买豪宅、珠宝与奢侈品，触发英国反洗钱调查，揭露史上最大加密货币洗钱案。
一名华人外送员，卷入横跨中英的庞大洗钱案
编者按：近日，随着主犯Zhimin Qian（又名Yadi Zhang）在伦敦法庭认罪，这起涉及61,000多枚比特币、案值高达55亿英镑的骗局，终于迎来了关键节点。它是英国迄今为止规模最大的加密货币案件，一名在伦敦送外卖的普通华人，卷入了横跨中英的庞大洗钱网路中。
故事的开端带着戏剧色彩。 Jian Wen，一位在伦敦过着清贫日子的单身母亲，因为一则微信上的管家招聘广告，认识了神秘的女富豪Zhimin Qian。很快，她的生活彻底改写，从外卖店楼上的宿舍搬进月租1.7万英镑的汉普斯特德豪宅，开奔驰，买奢侈品，环球旅行。表面上是一出「麻雀变凤凰」的故事，背后却是一个巨大的犯罪深渊。
这笔巨款的源头，可以追溯到2014至2017年。那几年，Zhimin Qian在中国策划了一场大规模投资骗局，从超过12.8万名投资者手中卷走资金，其中大多数是老年人。她随后将这笔钱兑换成比特币，带着数位资产潜逃英国。 Jian Wen的角色，则是她在伦敦的代理人，负责把这些黑钱洗白。
她们的洗钱手法简单粗暴，买珠宝、名表、豪车，甚至盯上伦敦顶级房产，其中包括一栋标价2,350万英镑的七居室豪宅。这种消费水准与Jian Wen申报的收入（年不足6,000英镑）形成了刺眼反差，也正因如此，触发了英国的反洗钱警报，将整个犯罪网路暴露出来。
伦敦警察厅经济与网路犯罪指挥部负责人Will Lyne说，这是英国历史上最大的洗钱案之一，也是全球案值最高的加密货币案件之一。他介绍，警方通过细致调查，并与中国执法部门展开前所未有的合作，最终掌握了足够证据，确认Qian试图在英国清洗的加密资产来自犯罪。
这起案件的侦破历时七年，是一场跨国追捕。它揭示了加密货币如何被利用来转移和隐藏非法所得，也折射出现代金融犯罪的复杂性。伦敦警察厅与中国天津、北京的执法团队紧密协作，最终将主犯绳之以法。
Jian Wen已在2024年5月因洗钱罪被判处六年零八个月监禁，她始终辩称自己被蒙蔽、遭人利用。如今，随着主犯Zhimin Qian认罪，这条犯罪链条的最后一环也已落定，等待她的将是法律的裁决。
与收入不符的消费，敲响英警方警钟
以下是一篇写于2024 年的深度调查报导，记录了这宗英国史上最大加密货币洗钱案的来龙去脉。
2017年9月，Yadi Zhang抵达伦敦几周后，Jian Wen便辞去了中餐外卖店的工作，搬离员工宿舍，入住汉普斯特德荒野附近一栋价值500万英镑的六居室豪宅。
两人对外宣称经营国际珠宝生意，在日本、泰国和中国从事钻石与古董贸易。她们周游世界，在哈罗德百货花费数万英镑购买设计师服饰与鞋履。
在这段新生活中，Wen购入一辆2.5万英镑的宾士E级轿车，并将儿子送入学费每学期6,000英镑的希思赛德预备学校。
但当她试图购买伦敦一些最昂贵的房产时，警钟敲响了。这些房产包括一栋价值2,350万英镑、带游泳池的七居室豪宅，以及一栋1,250万英镑、配有影院和健身房的别墅。
然而，Wen在2016/17财年申报的收入仅为5,979英镑，且完全无法解释用于支付房产的比特币来源。 2018年10月31日，警方首次突击搜查了两人的住所。
Jian Wen 在南华克刑事法院受审。图/ CPS
直到两年半后，调查人员才意识到，他们实际上已经完成了英国史上最大规模的加密货币缴获，在一个数字钱包中查获超过61,000枚比特币。
这些比特币在当时价值约14亿英镑，而到2024年3月，其市值已超过30亿英镑。与案件相关的23,308枚比特币仍在流通，如今的价值也已超过10亿英镑。
50亿英镑投资诈骗案
法庭证词显示，这些比特币源自45岁的Zhang在中国策划的一起价值50亿英镑的投资骗局。 2014至2017年间，她透过虚假的财富计划欺骗了近13万名投资者，随后持假冒的圣基茨和尼维斯护照进入英国。
Wen并未被指控参与诈骗本身。 Zhang的本名是Zhimin Qian，目前已逃离英国，下落不明。
42岁的Wen被判定在2017年10月至2022年1月期间犯有一项洗钱罪。陪审团在南华克刑事法院的审理中，未能就另外两项类似指控达成一致。检方表示不会寻求重审，Wen将于5月10日接受量刑。
她们在汉普斯特德租了一栋月租17,000 英镑的房子。图/ CPS
在去年的审判中，Wen被判无罪的另外10项洗钱指控未被公开报道。原因是担心一旦披露相关数字，可能引来骇客盯上那些持有被缴获加密货币的公司。
作为A级囚犯，Wen身材娇小，戴着一副大圆眼镜，被铐着带到证人席。她作证时，门口站着两名法庭警官。
她向陪审员讲述了自己的背景：出身于中国的一个工人阶级家庭，后来结识了丈夫Marcus Barraclough，并在2007年怀孕时持配偶签证来到英国。
Wen 在瑞士参观Lindt 巧克力店。图/ 伦敦警察厅
Wen的生活方式转变
儿子出生后，这段婚姻破裂了，Wen在利兹过着清贫的生活，在那里她先后获得法律文凭和经济学学士学位。 2017年夏天，她搬到伦敦。
那时，她已经开设了加密货币帐户，在一本印有动画角色的笔记本上做着细致记录。但她声称自己「完全不知道」很快就会卷入如此巨额的比特币交易。
在伦敦东南部Abbey Wood的一家中餐外卖店工作时，她申请过数十份工作，住在餐厅楼下的房间里。直到在微信上看到一则管家招聘广告，她才第一次在肯辛顿的五星级皇家花园酒店见到Zhang。此后，她在简历中把这份工作写成「高净值人士的住家私人助理」。
不久之后，两人支付了40,000英镑押金和半年的预付租金，搬进了汉普斯特德一栋月租17,000英镑的房子。随后，Wen前往泰国和杜拜旅行，两人也频繁出入欧洲各国。
Zhang使用「Rose」、「Emma」、「Hua Hua」等化名，刻意避开与中国有引渡协议的国家。
汉普斯特德豪宅和托斯卡纳别墅
她们将比特币兑现金，用来购买高价珠宝。收据显示，在苏黎世Christopher Walser Vintage Diamonds花费了25,600英镑和18,750英镑；在瑞士Van Cleef & Arpels，则买下了两块手表，价格分别为约49,300英镑和69,900英镑。
2017年底三个月内，Wen名下的会员卡在哈罗德百货的消费超过90,000英镑，支出涵盖女装、珠宝和鞋履。她在法庭上辩称：「我只是负责拎包的。」
Wen还在迪拜购入两套公寓，总价超过500,000英镑，并一度考虑在托斯卡纳买下一栋价值1,000万英镑、带海景的18世纪别墅。
她们在伦敦购房的尝试触发了反洗钱审查。由于无法解释比特币的来源，这些数百万英镑的交易全部告吹。
Wen起初声称加密货币来自挖矿，后来又改口说是「爱情礼物」。她甚至起草了一份赠与契约，写明Zhang曾送给她3,000枚比特币，当时价值约1,500万英镑。
检方认为，Wen实际上扮演了代理人的角色，帮助掩盖被盗资金的来源，这些钱被转化为加密货币，以便从中国转移出去。
大律师Gillian Jones在庭审中指出，当Zhang抵达伦敦时，她需要把比特币变现，或转化为「房产、珠宝或其他高价值物品」。
Wen承认自己参与过部分比特币的处理安排，但坚持称并不知道这些资产源自犯罪。她强调自己被「老板」欺骗了：「我们很亲近...但现在回想起来，我被严重利用了。我不知道她在哪里。」
警方表示，他们仍在积极追捕Zhang。
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